Strategija obvladovanja tveganj
Naredimo popoln pregled tvojih finančnih tveganj – od tržnih nihanj do pravnih odgovornosti. Postavimo varnostne meje in stres-testiramo portfelj pri različnih scenarijih, od tržnega zloma do nenadne bolezni.
Strategije
Katere strategije varujejo tvoj kapital?
Ne obstaja ena rešitev za vse. Poglejmo, kateri pristop ustreza tvojemu premoženju in ciljem.
Varovanje kapitala zahteva individualni načrt
Vsako premoženje ima svojo zgodovino in svojo ranljivost. Podjetnik, ki prodaja podjetje, potrebuje drugačno zaščito kot zdravnik, ki kopiči pokojninske prihranke. Naše strategije niso paketi – so procesi. Začnemo z analizo tvojega trenutnega stanja: kakšna so tvoja tveganja, kateri deli premoženja so izpostavljeni, kaj se zgodi z njim, ko te ne bo več. Nato skupaj oblikujemo načrt, ki ga redno pregledujemo in prilagajamo.
Naše ključne strategije
Strategija zavarovalniških ovojev
Zavarovalniški ovoj ni le polica – je pravna in davčna lupina, ki ščiti sredstva pred zahtevki upnikov in zagotavlja preferencialni prenos premoženja. Sodelujemo z reguliranimi ponudniki v EU.
Strategija strukturiranja premoženja
Ločimo zasebno in poslovno premoženje, vzpostavimo ščitne strukture in ti pokažemo, kdaj je holding ali zasebni sklad pravo orodje – ter kdaj ni, ker bi bil preveč drag za tvoj obseg.
Fiduciarno svetovanje
Neodvisno svetovanje brez interesnih konfliktov. Vsak priporočeni produkt ali struktura gre skozi naš interni revizijski postopek, ki preverja, ali resnično ustreza tvojim ciljem in ne le ponudnikovim.
Pogosta vprašanja o strategijah
Koliko premoženja moram imeti, da vaše storitve sploh ima smisel?
Naše storitve so primerne za posameznike in podjetnike z neto vrednostjo premoženja nad 200.000 EUR. Pod to mejo pogosto priporočimo alternativne rešitve, ki so stroškovno bolj sorazmerne – ne bomo ti prodali storitve, ki je ne potrebuješ.
Ali zagotavljate donosnost?
Ne. Naše delo je varovanje, ne špekulacija. Ne obljubljamo donosov – obljubljamo, da bo tvoje premoženje bolje zaščiteno pred tveganji, kot bi bilo brez načrta. Kdor ti obljublja zagarantiran donos, te zavaja.
Koliko časa traja vzpostavitev načrta za varovanje?
Začetna analiza in osnutek strategije sta praviloma pripravljena v treh do petih tednih, odvisno od kompleksnosti premoženjske slike. Izvedba posameznih ukrepov – na primer vzpostavitev holdinga – pa traja od dveh do šestih mesecev.
Ali delate samo v Velenju ali po vsej Sloveniji?
Fizično smo v Velenju, a večina posvetov poteka prek varnih videokonferenčnih kanalov ali na terenu pri klientu. Imamo stranke od Kopra do Murske Sobote. Geografska razdalja ni ovira.
Kako zaračunavate?
Izključno honorarno – plačaš za čas in ekspertizo, ne za produkte. To zagotavlja, da naši nasveti niso obarvani s komisijskimi interesi. Jasna ponudba s fiksno ceno je del vsakega angažmaja že od prvega srečanja.
„Strategijo zavarovalniških ovojev sem pred tem razumel kot nekaj za premožne Švicarje. Po dveh srečanjih s svetovalcem pri Vidmar & Zupančič sem spoznal, da je to povsem dostopno in da sem brez tega imel velik del premoženja nepotrebno izpostavljen. Konkretno: en zavarovalniški ovoj je rešil 65.000 EUR pred dednim sporom.“
Maja Horvat, Kranj
Katera strategija je prava zate?
V 30-minutnem uvodnem pogovoru ugotovimo, kje si in kaj potrebuješ.